Política Anti-Blanqueo de Capitales
El blanqueo de capitales es el proceso por el cual el dinero u otros activos obtenidos de manera ílicita se intercambia por dinero "limpio" sin ningun vínculo claro con su origen ílicito. Con la prevención del blanqueo de dinero se inhibe el movimiento de fondos derivados de actividades delictivas. Esto a su vez reduce la disponibilidad de los fondos usados para actividades terroristas. Traveltowork considera el blanqueo de dinero como un delito grave, y por ello cumple con los requisitos reglamentarios destinados a prevenir e impedir el blanqueo de dinero. Estos incluyen:
- Confirmar la identidad de nuestros clientes.
- Conservar las transacciones y registros de identificación por un periodo mínimo de cinco años.
- Formar al personal en materia de regulación contra el blanqueo de dinero.
- El nombramiento de un responsable para el seguimiento y notificación a las autoridades pertinentes de todas las actividades sospechosas.
Tenga en cuenta que Traveltowork se reserva el derecho de rechazar una transacción en cualquier momento si surgen sospechas de que puede estar relacionada con el blanqueo de dinero o cualquier otra actividad ílicita. Además, Traveltowork estará obligado a informar de cualquier actividad sospechosa, y de conformidad con las normas está prohibido revelarlo al cliente.
El proporcionarnos una identificación o detalles de contacto falsos se considera un mal uso de nuestro servicio. Estamos legalmente obligados a informar de esto a las autoridades pertinentes, y como tal puede ser objeto de una investigación legal.
TransferMate NO hará negocios con toda persona sospechosa de estar involucrada directamente en el blanqueo de capitales, así como cuando los fondos hayan sido originados por cualquier actividad ilegal.
Para ayudar en la lucha mundial contra la financiación del terrorismo y las actividades de blanqueo de dinero, las leyes en todo el mundo requieren que TransferMate obtenga, verifique y registre la información que identifica a cada persona que abre una cuenta. Esto se puede hacer de muchas maneras, algunas de las cuales requieren volver a presentar documentación . A continuación se presentan ejemplos de la documentación que puede ser requerida. Su agente de atención al cliente le guiará a través de este proceso.
Ejemplos de la información requerida
Cuando usted abre una cuenta, se le pedirá información tal como su nombre, fecha de nacimiento, dirección, números de identificación y procedencia de los fondos. Para verificar esta información se le podrán requerir para su identificación documentos tales como, copias certificadas de documentos que demuestren su nacionalidad, su residencia, su dirección y una fotografía. Documentos típicos de verificación son su pasaporte o su permiso de conducir más una factura de servicios públicos o del banco.
Empresas
Una corporación, sociedad, fideicomiso u otra entidad jurídica puede que tenga que proporcionar otra información, como su principal centro de negocios, la oficina local, número de identificación patronal, artículos certificados de incorporación, la licencia comercial emitida por el gobierno, un acuerdo de asociación o de un contrato de fideicomiso
Certificación
Si usted es requerido a proporcionar los copias certificadas de documentos, deben ser de buena calidad, firmadas y fechadas con las palabras "copia fiel del original" (o similar) y puede ser certificado por las siguientes personas: contable, abogado, agente de policía o gerente de su banco. Si usted no pudiera conseguir una de esas personas su agente de atención al cliente trabajará con usted para encontrar un sustituto adecuado. La persona que certifica el documento de identificación debe estar localizable así que por favor escriba sus datos de contacto en la copia del documento. Esta información se debe digitalizar y los originales enviados a la empresa. TransferMate podrá llevar a cabo controles de seguridad adicionales en los clientes a nuestra discreción.
Su Agente le contactará para asesorarle con su proceso.
¿Qué pasa si no proporciono la información solicitada o mi identidad no puede ser verificada?
Puede que no podamos abrirle una cuenta o realizar transacciones para usted. Si usted ya tiene una cuenta, puede que tengamos que cerrarla.
Los detalles de sus requerimientos específicos para abrir una cuenta con TransferMate se le comunicarán a través de su agente de servicios al cliente